Sept ans à conseiller des clients sur des achats importants et financés m'ont appris une chose : les gens ne cherchent pas un produit, ils cherchent quelqu'un qui comprend leur situation. C'est ce que je fais, en gestion de patrimoine, à Beaune et Dijon.
L'argent, l'économie, les mécanismes qui font fonctionner notre quotidien m'ont toujours passionné. Mais c'est sur le terrain que j'ai vraiment appris : sept ans comme conseiller chez Citroën et DS, à accompagner des clients sur leur deuxième achat le plus important — leur voiture, presque toujours financée à crédit. Ces années m'ont laissé une conviction : les gens n'attendent pas qu'on leur vende un produit, mais qu'on comprenne leur projet et qu'on les aide à le réaliser au meilleur coût. Mes clients revenaient, et m'envoyaient leurs proches.
Passer du conseil sur un actif — la voiture — au conseil sur l'ensemble d'un patrimoine était la suite logique. Ce qui m'attire, c'est d'être au cœur de la vie des gens : comprendre leur histoire, leurs projets, leurs craintes, et les accompagner dans la durée. Mon objectif : rendre la gestion de patrimoine accessible et claire — ouverte à tous ceux qui veulent construire intelligemment.
"J'ai passé sept ans à accompagner des clients dans des projets qui comptent. Aujourd'hui, ce projet, c'est leur patrimoine."
Chaque situation est unique. Voici les quatre domaines dans lesquels j'interviens le plus souvent.
Pour les jeunes actifs, les premières épargnes, les premières décisions financières longue durée.
Vous commencez à épargner sérieusement et vous ne savez pas par où commencer — ou vous avez des produits ouverts dont vous ne comprenez plus vraiment la logique. PEA, PER, assurance vie : chaque enveloppe a une fonction précise. Mon rôle est de vous aider à les utiliser dans le bon ordre, au bon moment, pour les bons objectifs.
En savoir plus Spécialité 02Pour ceux qui veulent diversifier leur patrimoine avec de la pierre — physique ou papier.
SCPI, Malraux, Denormandie, monument historique, nue-propriété : l'immobilier patrimonial offre des leviers fiscaux et de rendement que beaucoup ignorent. Ces dossiers demandent une analyse précise de votre situation fiscale et de vos objectifs à long terme. Je les traite en lien étroit avec les spécialistes de mon réseau.
En savoir plus Spécialité 03Pour ceux qui veulent organiser la suite — protéger leur conjoint, leurs enfants, leur entreprise.
Sans anticipation, les droits de succession peuvent atteindre 45 % en ligne directe. Donation-partage, démembrement, clause bénéficiaire d'assurance-vie, pacte Dutreil pour l'entreprise : bien combinés et pris à temps, ces outils réduisent fortement la facture et évitent les conflits familiaux. C'est un sujet qu'on repousse — et c'est précisément pour ça qu'il faut l'ouvrir tôt.
Simuler mes droits de succession Spécialité 04Pour les dirigeants, TNS et professions libérales.
La rémunération d'un dirigeant, ce n'est pas juste un salaire : c'est un arbitrage permanent entre ce que vous vous versez, la fiscalité que vous supportez et ce que vous réinvestissez. Structurer l'ensemble — rémunération, dividendes, prévoyance, trésorerie d'entreprise — peut représenter plusieurs milliers d'euros d'économie annuelle.
Simuler ma rémunérationJe ne cache pas comment je suis payé. Pour les solutions financières, ce sont les assureurs et gestionnaires qui me versent une commission — pas vous. Pour l'immobilier, neuf ou en rénovation, c'est le constructeur ou le promoteur. Dans les deux cas, mon conseil ne vous coûte rien directement. Je m'appuie sur le réseau UPTIMI, qui me donne accès à une large gamme de partenaires et de solutions, et mon conseil reste guidé par votre seul intérêt.
Il m'arrive de ne pas aller dans votre sens. Si un projet présente des risques que vous sous-estimez, si une solution ne correspond pas réellement à votre situation, je vous le dirai — avec les arguments qui l'expliquent. Ce n'est pas de l'obstruction, c'est du conseil. C'est l'engagement que je prends envers vous dès le premier rendez-vous.
Une fois votre dossier en place, je ne disparais pas. Vous pouvez me contacter à tout moment pour une question, un doute, un changement de situation. Je suis votre interlocuteur — pas juste avant la signature.
Des événements sont régulièrement organisés pour nos clients — points patrimoniaux, actualités fiscales, moments d'échanges. Parce que votre situation évolue, votre stratégie patrimoniale doit évoluer avec elle.
Ces engagements vous parlent ? Vérifiez-les par vous-même, lors d'un premier échange.
Demander mon bilan gratuit →Environ une heure, sans engagement et sans frais, pour comprendre votre situation : revenus, patrimoine, projets, craintes. Un état des lieux honnête.
Une synthèse écrite de votre situation et les premières orientations, expliquées simplement. Vous posez toutes vos questions, sans filtre.
Des solutions concrètes et chiffrées, avec un document avant / après. Pour les solutions financières, on peut finaliser dès ce stade.
Aide à la déclaration d'impôts chaque année, sans frais supplémentaires, et un point à chaque évolution de votre situation.
Chaque étape se déroule en présentiel sur Beaune ou Dijon, ou en visioconférence selon votre préférence.
Non. J'accompagne aussi bien ceux qui commencent à épargner que ceux qui ont un patrimoine à optimiser ou à transmettre. Les bonnes décisions prises tôt sont celles qui rapportent le plus — le bilan de départ est gratuit, justement pour que la question du montant ne soit pas un frein.
Le bilan patrimonial et le conseil ne vous coûtent rien directement : je suis rémunéré par des commissions versées par les partenaires (assureurs, gestionnaires, promoteurs) lorsque vous mettez en place une solution. Je vous détaille ce fonctionnement dès le premier rendez-vous — c'est mon engagement n° 1.
Le métier est réglementé (ORIAS, ACPR, carte professionnelle immobilière) et j'exerce au sein du réseau UPTIMI : les dossiers techniques sont travaillés avec des conseillers seniors et, quand c'est nécessaire, avec des experts-comptables et avocats partenaires. Vous avez un interlocuteur unique — jamais un conseiller isolé.
Au bureau UPTIMI de Fontaines-lès-Dijon, près de Dijon, ou en visioconférence. J'interviens sur Beaune, Dijon, toute la Bourgogne — et sur toute la France à distance.
Un premier RDV de découverte d'environ une heure, sans engagement et sans frais. Vous repartez avec une vision claire de vos opportunités.
7 leviers en clair et en schémas — à télécharger tout de suite.