Un accompagnement patrimonial de proximité pour les habitants de Givry et des environs de Chalon-sur-Saône — vignerons, cadres et particuliers.
Givry occupe une position intéressante : village viticole historique de la Côte chalonnaise, mais situé à une dizaine de kilomètres seulement de Chalon-sur-Saône. Cette proximité en fait une commune où cohabitent deux populations aux besoins très différents — des familles de vignerons installées depuis des générations, et des cadres, professions libérales ou salariés travaillant dans le bassin chalonnais.
Ces deux profils ne se posent pas les mêmes questions. Les uns cherchent à transmettre un outil de travail sans le fragiliser ; les autres à réduire une pression fiscale qui monte avec les revenus, ou à se constituer un complément de retraite. Dans les deux cas, la méthode reste identique : un état des lieux complet avant toute décision.
À Givry, j'accompagne les vignerons et familles propriétaires sur la transmission et la protection de leurs proches, les cadres et professions libérales du bassin chalonnais (fiscalité, épargne retraite, investissement locatif), les chefs d'entreprise et artisans, ainsi que les primo-investisseurs qui souhaitent faire travailler une première capacité d'épargne.
Pour les domaines viticoles, le travail porte sur la transmission et la sécurisation : pacte Dutreil avec son abattement de 75 % sous conditions, groupement foncier viticole, bail à long terme, prévoyance et retraite MSA. Pour les actifs du bassin chalonnais, les leviers sont classiques mais souvent sous-exploités : épargne retraite pour faire baisser l'impôt, immobilier locatif — encore accessible dans le secteur —, assurance-vie pour préparer la transmission. Aucun de ces outils n'est bon dans l'absolu : tout dépend de votre tranche d'imposition et de votre horizon.
Nos échanges se font au bureau UPTIMI de Fontaines-lès-Dijon ou en visioconférence, souvent plus pratique depuis la Saône-et-Loire. Le premier rendez-vous de découverte, d'environ une heure, est gratuit et sans engagement : vous repartez avec une vision claire de vos priorités patrimoniales.
Bien sûr. Les rendez-vous se tiennent en visioconférence, ce qui est souvent le plus simple, ou au bureau UPTIMI de Fontaines-lès-Dijon. La distance n'est pas un obstacle à un accompagnement suivi.
Oui. Transmission, pacte Dutreil, groupement foncier viticole, bail à long terme, retraite MSA et prévoyance font partie des sujets que j'accompagne régulièrement en Bourgogne.
Cela dépend entièrement de votre tranche marginale d'imposition et de vos objectifs. L'épargne retraite, le déficit foncier ou la location meublée peuvent être pertinents — mais aucun ne l'est systématiquement. C'est l'objet du bilan patrimonial.
Non. Le premier rendez-vous de découverte, d'environ une heure, est gratuit et sans engagement.
Un premier RDV de découverte, sans frais et sans engagement, pour les habitants de Givry et du bassin chalonnais.
J'interviens aussi à Chalon-sur-Saône, Mercurey, Rully et Chagny.