Un accompagnement patrimonial de proximité pour les habitants de Meursault et de la Côte de Beaune — domaines familiaux, professions libérales et particuliers.
Meursault occupe une place à part dans le vignoble bourguignon. Les domaines y sont souvent modestes en surface mais parmi les plus valorisés qui soient, ce qui crée une situation patrimoniale très particulière : un patrimoine considérable sur le papier, mais peu liquide, et presque entièrement concentré sur un seul actif — la vigne.
Deux questions reviennent alors systématiquement. Comment transmettre à la génération suivante sans contraindre les héritiers à vendre des parcelles pour payer les droits ? Et comment rétablir un peu d'équilibre entre l'enfant qui reprend l'exploitation et ceux qui ne la reprennent pas ? Ce sont des sujets autant humains que techniques, et ils se préparent longtemps à l'avance.
À Meursault, j'accompagne principalement les vignerons et familles propriétaires de domaines, confrontés à la transmission et à la protection du conjoint. J'accompagne également les professions libérales et cadres du secteur, les dirigeants de petites structures liées au vin et à l'œnotourisme, ainsi que les particuliers qui souhaitent investir un capital ou préparer leur retraite.
Sur la Côte de Beaune, deux chantiers vont de pair. Le premier, c'est la transmission : pacte Dutreil (abattement de 75 % sous conditions), groupement foncier viticole, bail à long terme, donation en démembrement, donation-partage pour figer les valeurs entre enfants. Le second, plus rarement évoqué, c'est la diversification : lorsque la quasi-totalité du patrimoine familial est constituée de vignes, le moindre aléa — climatique, sanitaire, commercial — touche à la fois l'outil de travail et le patrimoine. Constituer une épargne hors exploitation n'est pas un luxe, c'est une sécurité.
Nos échanges se font au bureau UPTIMI de Fontaines-lès-Dijon, à quelques minutes de Dijon, ou en visioconférence si c'est plus pratique pour vous. Le premier rendez-vous de découverte, d'environ une heure, est gratuit et sans engagement : vous repartez avec une vision claire de vos priorités patrimoniales, où que vous habitiez en Bourgogne.
Parce qu'un domaine, aussi valorisé soit-il, reste un actif unique, peu liquide et exposé aux aléas climatiques et commerciaux. Une épargne constituée en dehors de l'exploitation permet de faire face à un coup dur sans avoir à vendre des parcelles, et facilite grandement la transmission.
C'est l'une des questions les plus délicates. Plusieurs outils existent : la donation-partage qui fige les valeurs au jour de la donation, l'assurance-vie pour compenser les enfants non repreneurs, ou encore le démembrement. Le bon montage dépend de la configuration familiale et se construit avec le notaire.
Oui. Transmission du domaine, retraite MSA, prévoyance, sécurisation des revenus et diversification hors exploitation font partie des sujets que j'accompagne régulièrement.
Au bureau UPTIMI de Fontaines-lès-Dijon, ou en visioconférence — une option souvent plus pratique pendant les périodes de forte activité au domaine.
Un premier RDV de découverte, sans frais et sans engagement, pour les habitants de Meursault et de la Côte de Beaune.
J'interviens aussi à Beaune, Chagny et Dijon.