Un accompagnement patrimonial de proximité pour les habitants de Mercurey et de la Côte chalonnaise — domaines viticoles, exploitants et particuliers.
Mercurey est la plus vaste appellation de la Côte chalonnaise, dominée par les vins rouges et portée par un tissu dense de domaines familiaux. La réalité patrimoniale y est différente de celle de la Côte de Beaune : le foncier, moins valorisé qu'à quelques dizaines de kilomètres au nord, rend la transmission moins écrasante — mais les marges d'exploitation sont souvent plus tendues, et la question du revenu prend le pas sur celle des droits de succession.
Concrètement, les priorités changent. Il s'agit moins de « comment payer les droits » que de « comment sécuriser des revenus irréguliers, préparer une retraite MSA modeste, et se protéger en cas d'arrêt de travail ». Ce sont des sujets moins spectaculaires que la transmission, mais bien plus déterminants au quotidien.
À Mercurey, j'accompagne principalement les vignerons et exploitants (revenus soumis aux aléas, retraite MSA, prévoyance, transmission), les salariés du secteur viticole, les artisans et commerçants du bassin, ainsi que les retraités souhaitant organiser la transmission de leur patrimoine à leurs enfants.
L'ordre des priorités compte. Avant de parler d'optimisation fiscale, deux points méritent d'être vérifiés chez tout exploitant : la prévoyance — que se passe-t-il si vous ne pouvez plus travailler six mois ? — et la retraite, souvent très modeste au régime agricole au regard du travail fourni. Vient ensuite la constitution d'une épargne hors exploitation, qui joue le rôle d'amortisseur en cas de mauvaise année. Et enfin, seulement, la transmission : pacte Dutreil, groupement foncier viticole, bail à long terme, donation en démembrement.
Nos échanges se font au bureau UPTIMI de Fontaines-lès-Dijon ou en visioconférence, souvent plus pratique depuis la Saône-et-Loire. Le premier rendez-vous de découverte, d'environ une heure, est gratuit et sans engagement : vous repartez avec une vision claire de vos priorités patrimoniales.
C'est une situation très fréquente chez les exploitants. Plusieurs leviers existent : constituer une épargne retraite en dehors de l'exploitation, organiser la mise en location du foncier au moment de la cessation, ou préparer la cession de l'outil de travail. Plus on s'y prend tôt, plus les options sont nombreuses.
C'est l'angle mort le plus répandu chez les indépendants et les exploitants. Le régime obligatoire couvre rarement assez pour maintenir le niveau de vie de la famille. C'est l'un des premiers points que je vérifie lors d'un bilan.
Oui. Mercurey, Rully, Givry et l'ensemble de la Côte chalonnaise font partie de ma zone d'intervention, au même titre que la Côte de Beaune et la Côte de Nuits.
Au bureau UPTIMI de Fontaines-lès-Dijon, ou en visioconférence — souvent plus pratique compte tenu de la distance et des périodes de forte activité.
Un premier RDV de découverte, sans frais et sans engagement, pour les habitants de Mercurey et de la Côte chalonnaise.
J'interviens aussi à Rully, Givry, Chagny et Chalon-sur-Saône.