En 7 questions et une minute, découvrez votre profil patrimonial et vos 2 à 3 priorités personnalisées. Gratuit, résultat immédiat — sans engagement.
Laissez votre email : je vous envoie une analyse détaillée de votre situation et les premières pistes concrètes. Vous pouvez aussi être recontacté(e) pour un bilan gratuit, sans engagement.
Un bilan patrimonial est un état des lieux complet de votre situation financière : ce que vous possédez, ce que vous devez, ce que vous gagnez, ce que vous payez d'impôts, et surtout ce que vous voulez pour les années à venir. C'est le point de départ de toute stratégie sérieuse — exactement comme un bilan de santé avant un programme sportif.
L'erreur la plus fréquente consiste à commencer par le produit : ouvrir un PER parce qu'un collègue en parle, acheter un appartement parce que « la pierre, ça ne trompe pas ». Sans vision d'ensemble, ces décisions se contredisent parfois entre elles, immobilisent de l'épargne au mauvais endroit, ou créent une fiscalité qu'on aurait pu éviter. Le bilan remet les choses dans le bon ordre : d'abord la situation et l'objectif, ensuite seulement la solution.
Le diagnostic ci-dessus vous donne une orientation en quelques minutes. Le bilan patrimonial, lui, est un travail approfondi. Voici ce qui les distingue :
| Diagnostic express | Bilan patrimonial | |
|---|---|---|
| Durée | 3 minutes | Environ 1 heure d'entretien |
| Ce qu'on analyse | 7 questions clés | Situation familiale, fiscale, professionnelle et patrimoniale complète |
| Ce que vous obtenez | Un profil et 2 à 3 priorités | Une stratégie chiffrée, avec un avant / après |
| Personnalisation | Générale | Sur mesure |
| Prix | Gratuit | Gratuit et sans engagement |
Un patrimoine ne se résume pas à des placements. Un bilan complet balaie six dimensions, car elles interagissent en permanence :
Il n'y a pas de patrimoine minimum requis. Ce qui déclenche l'utilité d'un bilan, c'est un changement de situation ou une capacité d'épargne qui n'est plus employée intelligemment. Les moments les plus fréquents :
La démarche tient en trois temps, sans engagement à aucun moment :
Le bilan est gratuit. La rémunération d'un conseiller intervient uniquement si vous mettez en place une solution, et elle vous est présentée en toute transparence. Comprendre comment se rémunère un conseiller en gestion de patrimoine →
Oui. L'entretien de découverte, l'étude et la restitution sont gratuits et sans engagement. Un conseiller se rémunère ensuite uniquement si vous décidez de mettre en place une solution, via des commissions versées par les partenaires — présentées de façon transparente avant toute décision.
Non. Ce qui compte davantage, c'est votre capacité d'épargne et votre horizon. Quelqu'un de 30 ans avec 300 € d'épargne mensuelle a souvent plus à gagner, sur la durée, qu'une personne de 60 ans avec un patrimoine déjà constitué — parce que le temps joue pour lui.
Rien d'obligatoire. Si vous les avez sous la main, votre dernier avis d'imposition, un relevé de vos placements et votre relevé de carrière rendent l'analyse plus précise. Sinon, on commence par l'essentiel et on complète ensuite.
Oui. Le bilan se fait en visioconférence partout en France, ou en présentiel dans les locaux de Fontaines-lès-Dijon, près de Dijon. Beaune, Dijon et la Bourgogne sont les zones où les rendez-vous physiques sont les plus simples à organiser.
Non, à aucun moment. Beaucoup de bilans débouchent d'abord sur des réorganisations simples, sans nouveau produit. Vous restez libre de votre décision et de son calendrier.
Contenu informatif et pédagogique. Il ne constitue ni un conseil personnalisé, ni une offre de souscription. Tout investissement comporte un risque de perte en capital. La fiscalité dépend de la situation individuelle et peut évoluer.