Un conseil patrimonial de proximité pour la métropole dijonnaise — cadres, professions libérales, chefs d'entreprise et dirigeants. Bureau à Fontaines-lès-Dijon.
Bilan patrimonial gratuit, sans engagement.Environ une heure, en visioconférence ou au bureau de Fontaines-lès-Dijon.
Préfecture de la Côte-d'Or et métropole dynamique, Dijon rassemble une population active exigeante : cadres supérieurs, professions libérales, dirigeants de PME, professionnels de santé. Autant de profils qui disposent d'une capacité d'épargne réelle mais manquent souvent de temps — et d'un interlocuteur unique — pour organiser leur patrimoine.
Mon bureau se situe à Fontaines-lès-Dijon, au sein de l'agglomération dijonnaise : je suis donc à quelques minutes de chez vous. Mon approche est simple — partir de vos objectifs, poser un diagnostic clair, et construire une stratégie chiffrée que vous comprenez de bout en bout.
À Dijon, j'accompagne en particulier les cadres supérieurs (optimisation fiscale, épargne retraite, immobilier), les professions libérales et de santé (statut TNS, prévoyance, retraite par capitalisation), les chefs d'entreprise et dirigeants (arbitrage salaire/dividendes, holding, trésorerie, cession), et les familles qui préparent une transmission. L'objectif est toujours le même : faire travailler votre patrimoine de façon cohérente avec votre vie.
Placements financiers, immobilier locatif, préparation de la retraite, optimisation de la rémunération du dirigeant, transmission et protection de la famille. Quelques ressources utiles pour commencer :
Nos échanges se font au bureau UPTIMI de Fontaines-lès-Dijon, à quelques minutes de Dijon, ou en visioconférence si c'est plus pratique pour vous. Le premier rendez-vous de découverte, d'environ une heure, est gratuit et sans engagement : vous repartez avec une vision claire de vos priorités patrimoniales, où que vous habitiez en Bourgogne.
Mon bureau se trouve à Fontaines-lès-Dijon, dans l'agglomération dijonnaise, à quelques minutes du centre de Dijon. Les rendez-vous peuvent aussi se tenir en visioconférence.
Oui, c'est l'un de mes domaines. Statut TNS, prévoyance, retraite par capitalisation, optimisation fiscale et cession de patientèle/activité font partie des sujets que je traite fréquemment.
Non. J'accompagne aussi bien ceux qui souhaitent commencer à investir que ceux qui disposent déjà d'un patrimoine à optimiser ou à transmettre. Le bilan de départ est gratuit.
Par un rendez-vous de découverte gratuit d'environ une heure, au bureau de Fontaines-lès-Dijon ou en visio, pour cerner votre situation et vos priorités.
Un conseiller en gestion de patrimoine ne vend pas un produit : il construit une stratégie d'ensemble. Sa première question n'est jamais « que voulez-vous acheter ? », mais « où en êtes-vous, et où voulez-vous aller ? ». C'est ce qui le distingue d'un conseiller bancaire, dont le rôle est de placer les solutions maison.
À Dijon, la demande est réelle et le tissu économique s'y prête : une agglomération de cadres, un centre hospitalier universitaire et une forte densité de professions de santé libérales, une université, et un réseau dense de dirigeants de PME et d'artisans. Autant de profils qui, passé un certain niveau de revenus, se heurtent aux mêmes murs : une fiscalité qui s'emballe, une épargne qui dort, une retraite mal préparée et une transmission jamais anticipée.
Il n'existe pas de conseil universel. Voici, concrètement, ce sur quoi je travaille selon les situations que je rencontre le plus dans l'agglomération dijonnaise :
| Profil | Le mur rencontré | Les leviers travaillés |
|---|---|---|
| Cadre du privé | Tranche marginale à 30 ou 41 %, épargne sur livrets, retraite lointaine et floue | Épargne retraite déductible, assurance-vie, premier investissement locatif, protection de la famille |
| Profession de santé libérale | Statut TNS mal couvert, revenus élevés mais irréguliers, retraite obligatoire insuffisante | Prévoyance et arrêt de travail, retraite par capitalisation, structuration juridique, préparation de la cession |
| Dirigeant de PME | Rémunération non optimisée, trésorerie d'entreprise dormante, cession non préparée | Arbitrage salaire-dividendes, holding, placement de trésorerie, apport-cession, pacte Dutreil |
| Fonctionnaire, universitaire | Revenus stables mais peu de leviers connus, patrimoine concentré sur la résidence principale | Épargne programmée, immobilier locatif, diversification progressive, transmission |
Certaines problématiques reviennent spécifiquement dans l'agglomération :
C'est la question que se posent la plupart des gens avant de franchir le pas. Voici les différences réelles, sans caricature — un bon conseiller bancaire fait correctement son travail, mais dans un cadre plus étroit :
| Conseiller bancaire | Conseiller en gestion de patrimoine | |
|---|---|---|
| Champ d'intervention | Les produits de son établissement | Un large choix de partenaires et de solutions |
| Approche | Répondre à une demande ponctuelle | Partir d'un bilan global : fiscalité, retraite, transmission, protection |
| Durée de la relation | Interlocuteur souvent renouvelé | Un interlocuteur unique dans la durée |
| Immobilier et entreprise | Rarement intégrés au conseil | Traités avec le reste du patrimoine |
Je suis mandataire d'intermédiaire en assurance, membre du réseau UPTIMI, ce qui me donne accès à un large éventail de partenaires et de solutions — sans être lié aux produits d'un seul établissement.
Confier son patrimoine n'est pas anodin. Quel que soit le professionnel que vous choisissez — moi ou un autre — voici ce que vous devriez systématiquement vérifier :
Mon bureau se situe à Fontaines-lès-Dijon, dans les locaux UPTIMI, au 84 rue du Faubourg Saint-Martin — à quelques minutes du centre de Dijon et facilement accessible depuis toute l'agglomération. Les rendez-vous peuvent aussi se tenir en visioconférence, y compris en soirée, ce que choisissent la plupart des actifs.
Le premier rendez-vous dure environ une heure. Il est gratuit et sans engagement. Vous n'avez rien à préparer, même si votre dernier avis d'imposition et un relevé de vos placements rendent l'échange plus concret. Vous repartez avec une vision claire de vos priorités — et libre de la suite.
Le bilan patrimonial est gratuit et sans engagement. La rémunération intervient uniquement si vous mettez en place une solution : elle prend alors la forme de commissions versées par les partenaires, qui vous sont présentées en toute transparence avant votre décision. Certains conseillers facturent aussi des honoraires de conseil ; dans tous les cas, le mode de rémunération doit vous être communiqué clairement.
Il n'y a pas de seuil. Ce qui compte davantage, c'est votre capacité d'épargne et votre horizon de temps. Un cadre de 35 ans avec 400 € d'épargne mensuelle a souvent plus à gagner, sur vingt ans, qu'une personne de 60 ans disposant déjà d'un patrimoine constitué.
Mon bureau se trouve à Fontaines-lès-Dijon, dans l'agglomération dijonnaise, à quelques minutes du centre-ville. J'interviens sur l'ensemble de la métropole et de la Côte-d'Or, ainsi qu'en visioconférence partout en France.
Je suis mandataire d'intermédiaire en assurance, membre du réseau UPTIMI. Je ne suis salarié d'aucun établissement bancaire et je ne suis pas tenu de placer les produits d'une maison en particulier : le réseau donne accès à un large choix de partenaires et de solutions.
Un agent général représente une seule compagnie. Un courtier travaille avec plusieurs assureurs. Un conseiller en gestion de patrimoine a un champ plus large : il traite la fiscalité, la retraite, l'immobilier, la transmission et la structuration d'entreprise, l'assurance n'étant qu'un des outils à sa disposition.
Oui, c'est l'un de mes axes principaux : arbitrage entre salaire et dividendes, placement de la trésorerie d'entreprise, création de holding, préparation de la cession et transmission familiale. Voir l'article dédié aux dirigeants →
Certains effets sont immédiats — une optimisation fiscale se mesure dès la déclaration suivante, une renégociation d'assurance de prêt aussi. D'autres relèvent du temps long : constitution de capital, préparation de la retraite, transmission. Une stratégie patrimoniale se juge sur des années, pas sur des mois.
Contenu informatif. Il ne constitue ni une offre, ni une sollicitation, ni un conseil personnalisé. Tout investissement comporte un risque de perte en capital. La fiscalité dépend de la situation individuelle et peut évoluer.
Un premier RDV de découverte, sans frais et sans engagement, pour les habitants de Dijon et des environs.
J'interviens aussi à Beaune et Chalon-sur-Saône.