Un accompagnement patrimonial de proximité pour les habitants de Rully et du secteur de Chagny — domaines viticoles, exploitants et particuliers.
Rully est connue pour ses vins blancs et pour son rôle historique dans la production de crémant de Bourgogne. Cette double activité — vins tranquilles et effervescents — donne au village une économie viticole un peu particulière, avec des exploitations qui combinent souvent production, vente directe et relations de longue date avec le négoce.
Sur le plan patrimonial, cela se traduit par des revenus dont la structure varie d'une année sur l'autre, et par un patrimoine professionnel qui pèse lourd dans le total familial. Deux questions reviennent : comment lisser ces revenus dans le temps, et comment préparer une transmission qui ne mette pas l'exploitation en difficulté.
À Rully, j'accompagne les vignerons et exploitants (revenus irréguliers, retraite MSA, prévoyance, transmission du domaine), les salariés et saisonniers du secteur, les artisans et commerçants du secteur de Chagny, ainsi que les particuliers et retraités souhaitant investir ou organiser leur succession.
Quand les revenus varient fortement d'une année à l'autre, la première réponse n'est pas fiscale mais organisationnelle : constituer une réserve mobilisable en dehors de l'exploitation, pour absorber une mauvaise récolte sans toucher à l'outil de travail. Vient ensuite la protection — prévoyance en cas d'arrêt, protection du conjoint —, puis la retraite, souvent modeste au régime agricole. Et enfin la transmission, avec les outils adaptés au monde viticole : pacte Dutreil, groupement foncier viticole, bail à long terme, donation démembrée.
Nos échanges se font au bureau UPTIMI de Fontaines-lès-Dijon ou en visioconférence, souvent plus pratique depuis la Saône-et-Loire. Le premier rendez-vous de découverte, d'environ une heure, est gratuit et sans engagement : vous repartez avec une vision claire de vos priorités patrimoniales.
C'est le quotidien de nombreux exploitants. L'objectif est de constituer une épargne de précaution mobilisable en dehors de l'exploitation, puis de mettre en place une épargne long terme sur les bonnes années. Cela évite d'avoir à arbitrer dans l'urgence lors d'un exercice difficile.
Oui. La Côte chalonnaise fait partie de ma zone d'intervention, au même titre que la Côte de Beaune. Transmission, retraite MSA, prévoyance et diversification hors exploitation sont des sujets que j'accompagne régulièrement.
Le plus tôt possible. Les dispositifs les plus efficaces reposent sur des engagements de conservation étalés sur plusieurs années, et les abattements de donation se reconstituent tous les quinze ans. Anticiper à cinquante ans laisse bien plus d'options qu'à soixante-quinze.
Non. Le premier rendez-vous de découverte, d'environ une heure, est gratuit et sans engagement.
Un premier RDV de découverte, sans frais et sans engagement, pour les habitants de Rully et du secteur de Chagny.
J'interviens aussi à Chagny, Mercurey, Givry et Beaune.